Ogromna novčana kazna za Bank of America zbog propusta u kontroli
Finansijske vlasti Sjedinjenih Američkih Država izrekle su sankcije prema kojima je banci Bank of America određena ogromna novčana kazna u iznosu većem od 1,21 milijardu dolara. Razlog za ovu mjeru su teški propusti u sprovođenju propisa o sprečavanju pranja novca i nepoštovanje važećih međunarodnih sankcija, pri čemu je ova finansijska grupacija i sama priznala svjesno kršenje Zakona o bankarskoj tajni.
Rekordne kazne regulatornih agencija
Prema podacima koje je objavilo Ministarstvo finansija SAD, ovo je treća po visini kazna ikada zabilježena u istoriji te institucije. U okviru ovog postupka, Kancelarija kontrolora valute (OCC) izrekla je sankciju od 750 miliona dolara, što predstavlja najveći pojedinačni iznos koji je ova regulatorna agencija ikada odredila nekoj finansijskoj instituciji.
Istovremeno, Mreža za suzbijanje finansijskih zločina (FinCEN) odredila je kaznu od 1,2 milijarde dolara, u koju je već uračunat iznos koji potražuje OCC. Pored toga, Kancelarija za kontrolu strane imovine (OFAC) postigla je odvojen sporazum sa ovom bankom u vrijednosti od 11,6 miliona dolara.
Neprijavljene sumnjive transakcije i rizici
Nadležno ministarstvo ističe da Bank of America, kao druga po veličini banka na američkom tržištu, nije blagovremeno prijavila sumnjive novčane transakcije čija ukupna vrijednost premašuje pet milijardi dolara. Značajan dio tog novca, više od jedne milijarde dolara, bio je direktno povezan sa bezbjednosnim prijetnjama i visokorizičnim tokovima ilegalnog kapitala, uključujući organizovane prevare i kineske mreže za pranje novca.
Regulatori su posebno naglasili da se banka neopravdano oslanjala na signale i dopise spoljnih subjekata, poput istražnih organa i partnerskih banaka, umjesto da je sama razvijala i primjenjivala sopstvene mehanizme kontrole. Priznajući krivicu, banka je potvrdila da nije imala odgovarajući program za sprečavanje pranja novca, da je izostala obavezna provjera korespondentnih računa u inostranstvu, te da izvještaji o sumnjivim operacijama nisu dostavljani.
Ministar finansija Scott Bessent upozorio je da propusti tolikih razmjera ugrožavaju stabilnost čitavog ekonomskog poretka, istakavši da posljedice neodgovornog poslovanja ovako velike institucije izlažu kompletan američki finansijski sistem opasnostima od nezakonitog finansiranja.
Nagodba o sankcijama i finansijski uticaj
Sporazum sa agencijom OFAC obuhvata 475 slučajeva u kojima su prekršeni programi sankcija, a koji se odnose na restriktivne mjere prema Rusiji, Bjelorusiji, Iranu, Mjanmaru i Somaliji, kao i na poslove povezane sa trgovinom narkoticima i globalnim terorizmom. Regulator je naveo da ovi prekršaji nisu smatrani najtežim, ali da je nagodba bila neophodna jer ih sama banka nije dobrovoljno prijavila.
Iz banke Bank of America su, kako prenosi BBC, poručili da su njihovi stručni timovi uveliko posvećeni otklanjanju svih uočenih nepravilnosti. Takođe je saopšteno da će trošak od 1,2 milijarde dolara biti evidentiran u poslovanju za treći kvartal bez mogućnosti poreskog odbitka, što će dovesti do umanjenja neto dobiti za približno 17 centi po akciji.
